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四川破獲特大販賣對(duì)公賬戶案

川南在線2010—2019四川在線  發(fā)布時(shí)間:2020-01-09

 四川破獲特大販賣對(duì)公賬戶案(圖1)

警方查獲的大量銀行卡

四川破獲特大販賣對(duì)公賬戶案(圖2)

一名嫌疑人被擋獲

四川破獲特大販賣對(duì)公賬戶案(圖3)

涉案物品

四川破獲特大販賣對(duì)公賬戶案(圖4)

陳某某(右女)領(lǐng)回了被騙的115萬(wàn)元

  一條隱蔽鏈條:

  開(kāi)設(shè)賬戶

  有人以中間人、或者“法人頭子”身份,召集社會(huì)閑散人員或以給錢讓他人幫忙的名義,注冊(cè)企業(yè),之后再拿著企業(yè)注冊(cè)信息前往銀行開(kāi)設(shè)企業(yè)對(duì)公賬戶

  轉(zhuǎn)手販賣

  買家以每套幾百元至幾千元不等的價(jià)格收購(gòu)包含工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照在內(nèi)的銀行對(duì)公賬戶,再以每套5000至6000元的價(jià)格,轉(zhuǎn)手賣給他人或直接銷往境外

  用來(lái)洗錢

  警方介紹,這些對(duì)公賬戶實(shí)際成為了電信詐騙團(tuán)伙,以及境外賭博團(tuán)伙的洗錢賬戶,流轉(zhuǎn)的資金實(shí)際上正是這些犯罪團(tuán)伙的犯罪所得

  大量來(lái)自境外的資金不斷注入到了剛剛開(kāi)戶的對(duì)公賬戶內(nèi),又迅速地流向下一級(jí)其他賬戶。資金匯入地,遍及馬來(lái)西亞、菲律賓、柬埔寨、新加坡等地?!疤惓A?”銀行反洗錢機(jī)構(gòu)監(jiān)測(cè)到了這一異常的資金流動(dòng),“一個(gè)小公司,剛剛開(kāi)通不到一周的新賬戶,咋會(huì)有這么多境外的大筆業(yè)務(wù)?!?/P>

  警方通過(guò)多日的偵查證實(shí)了這一“異常”?!斑@些對(duì)公賬戶實(shí)際成為了電信詐騙團(tuán)伙,以及境外賭博團(tuán)伙的洗錢賬戶,流轉(zhuǎn)的資金實(shí)際上正是這些犯罪團(tuán)伙的犯罪所得?!?/P>

  1月8日,四川省公安廳電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪新聞通氣會(huì)上,廣安警方通報(bào)了上述案情。成都商報(bào)-紅星新聞?dòng)浾攉@悉,賬戶異常的背后則是一起鏈條式的特大販賣對(duì)公賬戶案。一個(gè)普通的對(duì)公賬戶是如何“跨境出?!钡哪?

  異常:

  大量境外資金涌入新開(kāi)賬戶

  去年9月,四川省公安廳接到了來(lái)自人民銀行成都分行的情況反映:建行、農(nóng)行反洗錢中心發(fā)現(xiàn)大量對(duì)公賬戶開(kāi)戶后使用異常!“有大量資金從境外注入到剛剛開(kāi)通不久的公司對(duì)公賬戶。一個(gè)小公司,剛剛開(kāi)通不到一周的新賬戶,咋會(huì)有這么多境外的大筆業(yè)務(wù)?!?/P>

  接到情況反映后,警方迅速對(duì)案件展開(kāi)了偵查。通過(guò)對(duì)這些賬戶的初步核實(shí),所屬企業(yè)存在賬戶開(kāi)戶的企業(yè)信息與經(jīng)營(yíng)地址不實(shí)的情況,疑似虛假企業(yè)。另外,通過(guò)對(duì)資金流的核查,賬戶在開(kāi)通不到一周的時(shí)間就迅速開(kāi)啟使用,且資金匯入地幾乎全在境外。

  “資金匯入地遍及馬來(lái)西亞、菲律賓、柬埔寨、新加坡、緬甸等地?!本浇榻B,“一個(gè)新賬戶在短時(shí)間內(nèi)不太可能會(huì)有這么多來(lái)自境外的業(yè)務(wù)資金,而且資金的流轉(zhuǎn)也很快,停留不久就會(huì)被轉(zhuǎn)入多個(gè)下一級(jí)賬戶。”

  而在四川省公安廳刑偵局進(jìn)一步的核查中,該批“異常對(duì)公賬戶”還涉及全國(guó)各地多起電信詐騙案件。賬戶從“異?!钡健翱梢伞弊詈蟮玫搅送耆C實(shí)——涉嫌犯罪。之后,案件被指定由成都、廣安兩地公安機(jī)關(guān)進(jìn)行具體偵辦。

  “這些對(duì)公賬戶實(shí)際成為了電信詐騙團(tuán)伙,以及境外賭博團(tuán)伙的洗錢賬戶,流轉(zhuǎn)的資金實(shí)際上正是這些犯罪團(tuán)伙的犯罪所得?!睆V安警方介紹。同時(shí),經(jīng)過(guò)偵查,該批賬戶背后的一條隱蔽鏈條也逐漸浮現(xiàn)。

  偵查:

  犯罪團(tuán)伙專門販賣對(duì)公賬戶

  隨著調(diào)查深入,警方逐漸查明了這批賬戶背后的隱蔽鏈條——一條專門從事對(duì)公賬戶注冊(cè)買賣的完整鏈條。

  警方介紹,通過(guò)對(duì)這些賬戶的開(kāi)戶企業(yè)信息進(jìn)行梳理調(diào)查,突出了相關(guān)企業(yè)的注冊(cè)中間人、法人代表、“法人頭子”等關(guān)鍵人物。來(lái)自廣安武勝縣公安局刑警大隊(duì)的案件主辦成員姜自丹介紹,在調(diào)查過(guò)程中,發(fā)現(xiàn)有人以中間人、或者“法人頭子”身份,召集社會(huì)閑散人員或以給錢讓他人幫忙的名義,注冊(cè)企業(yè),之后再拿著企業(yè)注冊(cè)信息前往銀行開(kāi)設(shè)企業(yè)對(duì)公賬戶。

  “相當(dāng)于只是用你的信息來(lái)注冊(cè)企業(yè)開(kāi)賬戶,其他的就與你無(wú)關(guān)了?!苯缘そ榻B,而這些開(kāi)通的賬戶則會(huì)被收集起來(lái),轉(zhuǎn)售獲利。警方介紹,在偵查中,成都、資陽(yáng)兩地的李某、楊某和譚某裴某等主要嫌疑人被逐漸突出。

  2018年以來(lái),資陽(yáng)人譚某、裴某等則專門組織杜某等10余人冒充法人代表,辦理多個(gè)虛假企業(yè)的工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照及對(duì)公銀行賬戶賣給他人。

  居住在成都的李某、楊某等人正是上述兩人的大買家,其以每套幾百元至幾千元不等的價(jià)格,從譚某、裴某處收購(gòu)包含工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照在內(nèi)的銀行對(duì)公賬戶,再以每套5000至6000元的價(jià)格,轉(zhuǎn)手賣給他人或直接銷往菲律賓、緬甸等境外電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙,用于實(shí)施詐騙犯罪活動(dòng)。

  深挖:

  牽出30余件電信詐騙及賭博案

  2019年11月下旬,在四川省公安廳刑偵局統(tǒng)一指揮下,抓捕行動(dòng)在成都、資陽(yáng)兩地展開(kāi)。26名涉案人員落網(wǎng),并現(xiàn)場(chǎng)扣押對(duì)公賬戶“八件套”(對(duì)公銀行卡、U盾、法人代表身份證、公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、對(duì)公賬戶銀行申請(qǐng)表、公司公章、法人代表印章、公司章程)400余套及大量工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照、公司印章、銀行卡、U盾等涉案物品。

  被轉(zhuǎn)售的賬戶銷往了東南亞的多個(gè)境外國(guó)家,并成為了詐騙團(tuán)伙的洗錢賬戶。據(jù)警方查明,通過(guò)交易的對(duì)公賬戶分析研判,有30余件電信詐騙案件和網(wǎng)絡(luò)賭博案件,與該批被查對(duì)公賬戶有資金往來(lái),涉案資金1000余萬(wàn)元。這也是警方下一步的重點(diǎn)打擊工作。

  那么,為什么犯罪人員要對(duì)對(duì)公賬戶進(jìn)行販賣呢?姜自丹介紹,對(duì)公賬戶從一定程度上增加了警方的辦案難度,在警方打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案以及賭博案的過(guò)程中,如果嫌疑人使用的賬戶是個(gè)人賬戶的話,警方則可以直接實(shí)施凍結(jié),時(shí)效是非常快的。而對(duì)公賬戶,銀行有相關(guān)規(guī)定,公安機(jī)關(guān)的查封、扣押、凍結(jié)是必須要到柜面去進(jìn)行的。“這就增加了我們的難度,而讓嫌疑人能快速而容易地把錢轉(zhuǎn)走?!?/P>

  據(jù)介紹,該案成功搗毀了“辦、買、賣、轉(zhuǎn)、銷”銀行對(duì)公賬戶的黑灰產(chǎn)業(yè)網(wǎng)絡(luò),斬?cái)嗔舜罅裤y行卡和企業(yè)對(duì)公賬戶非法流向菲律賓、緬甸等境外的犯罪鏈條,從源頭上打擊了電信網(wǎng)絡(luò)犯罪的上游環(huán)節(jié),有效震懾了違法犯罪分子。

  一個(gè)電話,險(xiǎn)些騙走老人百萬(wàn)存款

  警方及時(shí)凍結(jié)詐騙賬戶,追回錢款

  “我也不知道怎么的,就相信了?!闭f(shuō)起當(dāng)初被騙,陳某某一時(shí)也不知道自己怎么了,“他們說(shuō)要查我,我就害怕了?!弊蛉?,四川警方將一筆115萬(wàn)的巨款返還給了陳某某。這是警方在一起電信詐騙案中查獲的。此前,陳某某因?yàn)閬?lái)自“廣東警方”的一個(gè)電話而被騙,好在其轉(zhuǎn)賬的賬戶被真正的警方及時(shí)凍結(jié)。

  接了一個(gè)電話,一百多萬(wàn)差點(diǎn)沒(méi)了

  2018年11月,成都退休教師陳某某在家中接到了一個(gè)自稱廣東警方的電話,對(duì)方稱,她賬戶中的存款“有嚴(yán)重問(wèn)題”,“說(shuō)有11個(gè)不同的人給我打了一年的款,這些錢有問(wèn)題,都必須要一一查清楚。”

  一開(kāi)始,陳某某是不相信的:“根本沒(méi)有人給我轉(zhuǎn)錢啊,我卡里的錢全部是我自己的?!辈贿^(guò),電話中的“警方”并不相信。“他們說(shuō)必須要聽(tīng)他們的,先把錢轉(zhuǎn)到一個(gè)警方賬戶去,說(shuō)話非常兇,查清楚了就把錢返給我就是了,如果我不聽(tīng)他們的,就要來(lái)查我?!?/P>

  陳某某表示她要直接報(bào)警。不過(guò),“廣東警方”又直接稱,陳某某所在轄區(qū)的派出所所長(zhǎng)也已經(jīng)涉案,同樣在接受調(diào)查?!斑@下我就不知道怎么辦了,連警察都被查了,我肯定就更不好說(shuō)清楚了?!痹谝环翱謬槨敝?,陳某某相信了電話中的“廣東警方”。

  之后,陳某某前往銀行向“警方賬戶”轉(zhuǎn)出了115萬(wàn)。而就在轉(zhuǎn)錢的時(shí)候,“意外”出現(xiàn)?!拔业腻X轉(zhuǎn)出去后,他們說(shuō)沒(méi)收到,賬戶有問(wèn)題?!标惸衬痴f(shuō),“喊再往另一個(gè)賬戶轉(zhuǎn),這個(gè)時(shí)候銀行工作人員攔住了我,說(shuō)可能遇到詐騙了,當(dāng)場(chǎng)我就懵了。”盡管錢已轉(zhuǎn)出,但幸運(yùn)的是,就在陳某某轉(zhuǎn)錢的一兩分鐘之間,真正的警方凍結(jié)了這個(gè)賬戶。

  電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪四個(gè)新動(dòng)向

  在昨日的返還儀式上上,與陳某某一起領(lǐng)回被騙資金的還有另外多名受騙者。據(jù)四川省公安廳廳刑偵局副局長(zhǎng)楊林介紹,2019年,全省共破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件5200余起,同比上升216.87%;抓獲犯罪嫌疑人5510余名,同比上升243.08%。止付挽損工作成效顯著,全省公安機(jī)關(guān)反詐騙中心共止付被騙資金20.24億元、凍結(jié)涉案資金15.83億元,同時(shí)及時(shí)為受騙群眾返還一批涉案資金。

  而隨著犯罪技術(shù)的迭代升級(jí),電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪呈現(xiàn)一些新動(dòng)向。

  一是網(wǎng)絡(luò)社交促成犯罪通聯(lián),網(wǎng)絡(luò)詐騙案件占比大幅上升。詐騙分子一改以往單純使用一種通聯(lián)工具與受害人聯(lián)系的方式,變?yōu)榻惶媸褂镁W(wǎng)絡(luò)、電話、短信進(jìn)行作案。網(wǎng)絡(luò)詐騙案件占比逐年提高,已占電信網(wǎng)絡(luò)詐騙總發(fā)案量60%以上。

  二是詐騙團(tuán)伙向境外轉(zhuǎn)移趨勢(shì)明顯,跨境詐騙犯罪日益突出。詐騙分子為逃避打擊,境內(nèi)詐騙團(tuán)伙向境外轉(zhuǎn)移趨勢(shì)明顯。據(jù)分析,90%以上兼職刷單類案件,50%以上貸款類詐騙案件和網(wǎng)絡(luò)交友類詐騙案件,詐騙窩點(diǎn)設(shè)在東南亞國(guó)家以及中緬邊境地區(qū)。

  三是網(wǎng)上黑灰產(chǎn)業(yè)泛濫,鏈條化犯罪日益突出。受經(jīng)濟(jì)利益驅(qū)使,電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪催生出許多灰色產(chǎn)業(yè),如販賣手機(jī)卡、銀行卡、侵犯公民個(gè)人信息,發(fā)送詐騙信息等。

  四是作案手法不斷演變,高發(fā)類案形勢(shì)嚴(yán)峻。從作案手法看,犯罪分子越來(lái)越多使用人工智能、ip網(wǎng)關(guān)、貓池、卡池等新技術(shù)、新設(shè)備。從高發(fā)類案看,發(fā)案量前三位的案件類別是:代辦信用卡、貸款類詐騙案件;刷單類詐騙案件;俗稱“殺豬盤”的網(wǎng)絡(luò)交友誘導(dǎo)賭博、投資類詐騙案件,往年高發(fā)的冒充公檢法詐騙案件有所減少。

  警方支招:

  防止受騙 請(qǐng)記住這些要點(diǎn)!

  為有效避免大家上當(dāng)受騙,警方結(jié)合實(shí)際工作情況,梳理總結(jié)了一些防騙識(shí)騙要點(diǎn):

  一要?jiǎng)?wù)必增強(qiáng)個(gè)人信息、家庭信息、銀行卡信息的保護(hù)意識(shí),防止相關(guān)信息流失;

  二要?jiǎng)?wù)必增強(qiáng)安全意識(shí),凡是要通過(guò)網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行轉(zhuǎn)賬匯款的,務(wù)必要仔細(xì)核實(shí)驗(yàn)證,保持警惕、冷靜,遇到無(wú)法辨別的情況要多與家人朋友溝通,謹(jǐn)防上當(dāng)受騙;

  三要?jiǎng)?wù)必增強(qiáng)警惕意識(shí),對(duì)不明來(lái)源的網(wǎng)絡(luò)鏈接、二維碼等信息保持警惕,不要隨意亂點(diǎn);

  四要?jiǎng)?wù)必了解基本常識(shí),公安機(jī)關(guān)不會(huì)通過(guò)電話網(wǎng)絡(luò)辦案,更沒(méi)有所謂的“安全賬戶”,凡是通過(guò)電話網(wǎng)絡(luò)辦案的都是騙子;

  五要提升法制意識(shí),避免為小利誘惑參與買賣銀行卡、手機(jī)卡等違法犯罪活動(dòng),更不要以身試法參與電信詐騙犯罪活動(dòng)。(成都商報(bào)-紅星新聞?dòng)浾?杜玉全 圖據(jù)警方)

編輯:成欣


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