四川破獲特大販賣對(duì)公賬戶案

警方查獲的大量銀行卡

一名嫌疑人被擋獲

涉案物品

陳某某（右女）領(lǐng)回了被騙的115萬(wàn)元

　　一條隱蔽鏈條：

　　開(kāi)設(shè)賬戶

　　有人以中間人、或者“法人頭子”身份，召集社會(huì)閑散人員或以給錢讓他人幫忙的名義，注冊(cè)企業(yè)，之后再拿著企業(yè)注冊(cè)信息前往銀行開(kāi)設(shè)企業(yè)對(duì)公賬戶

　　轉(zhuǎn)手販賣

　　買家以每套幾百元至幾千元不等的價(jià)格收購(gòu)包含工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照在內(nèi)的銀行對(duì)公賬戶，再以每套5000至6000元的價(jià)格，轉(zhuǎn)手賣給他人或直接銷往境外

　　用來(lái)洗錢

　　警方介紹，這些對(duì)公賬戶實(shí)際成為了電信詐騙團(tuán)伙，以及境外賭博團(tuán)伙的洗錢賬戶，流轉(zhuǎn)的資金實(shí)際上正是這些犯罪團(tuán)伙的犯罪所得

　　大量來(lái)自境外的資金不斷注入到了剛剛開(kāi)戶的對(duì)公賬戶內(nèi)，又迅速地流向下一級(jí)其他賬戶。資金匯入地，遍及馬來(lái)西亞、菲律賓、柬埔寨、新加坡等地?！疤惓Ａ?”銀行反洗錢機(jī)構(gòu)監(jiān)測(cè)到了這一異常的資金流動(dòng)，“一個(gè)小公司，剛剛開(kāi)通不到一周的新賬戶，咋會(huì)有這么多境外的大筆業(yè)務(wù)?！?/P>

　　警方通過(guò)多日的偵查證實(shí)了這一“異常”?！斑@些對(duì)公賬戶實(shí)際成為了電信詐騙團(tuán)伙，以及境外賭博團(tuán)伙的洗錢賬戶，流轉(zhuǎn)的資金實(shí)際上正是這些犯罪團(tuán)伙的犯罪所得?！?/P>

　　1月8日，四川省公安廳電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪新聞通氣會(huì)上，廣安警方通報(bào)了上述案情。成都商報(bào)-紅星新聞?dòng)浾攉@悉，賬戶異常的背后則是一起鏈條式的特大販賣對(duì)公賬戶案。一個(gè)普通的對(duì)公賬戶是如何“跨境出?！钡哪?

　　異常：

　　大量境外資金涌入新開(kāi)賬戶

　　去年9月，四川省公安廳接到了來(lái)自人民銀行成都分行的情況反映：建行、農(nóng)行反洗錢中心發(fā)現(xiàn)大量對(duì)公賬戶開(kāi)戶后使用異常!“有大量資金從境外注入到剛剛開(kāi)通不久的公司對(duì)公賬戶。一個(gè)小公司，剛剛開(kāi)通不到一周的新賬戶，咋會(huì)有這么多境外的大筆業(yè)務(wù)?！?/P>

　　接到情況反映后，警方迅速對(duì)案件展開(kāi)了偵查。通過(guò)對(duì)這些賬戶的初步核實(shí)，所屬企業(yè)存在賬戶開(kāi)戶的企業(yè)信息與經(jīng)營(yíng)地址不實(shí)的情況，疑似虛假企業(yè)。另外，通過(guò)對(duì)資金流的核查，賬戶在開(kāi)通不到一周的時(shí)間就迅速開(kāi)啟使用，且資金匯入地幾乎全在境外。

　　“資金匯入地遍及馬來(lái)西亞、菲律賓、柬埔寨、新加坡、緬甸等地?！本浇榻B，“一個(gè)新賬戶在短時(shí)間內(nèi)不太可能會(huì)有這么多來(lái)自境外的業(yè)務(wù)資金，而且資金的流轉(zhuǎn)也很快，停留不久就會(huì)被轉(zhuǎn)入多個(gè)下一級(jí)賬戶。”

　　而在四川省公安廳刑偵局進(jìn)一步的核查中，該批“異常對(duì)公賬戶”還涉及全國(guó)各地多起電信詐騙案件。賬戶從“異?！钡健翱梢伞弊詈蟮玫搅送耆C實(shí)——涉嫌犯罪。之后，案件被指定由成都、廣安兩地公安機(jī)關(guān)進(jìn)行具體偵辦。

　　“這些對(duì)公賬戶實(shí)際成為了電信詐騙團(tuán)伙，以及境外賭博團(tuán)伙的洗錢賬戶，流轉(zhuǎn)的資金實(shí)際上正是這些犯罪團(tuán)伙的犯罪所得?！睆V安警方介紹。同時(shí)，經(jīng)過(guò)偵查，該批賬戶背后的一條隱蔽鏈條也逐漸浮現(xiàn)。

　　偵查：

　　犯罪團(tuán)伙專門販賣對(duì)公賬戶

　　隨著調(diào)查深入，警方逐漸查明了這批賬戶背后的隱蔽鏈條——一條專門從事對(duì)公賬戶注冊(cè)買賣的完整鏈條。

　　警方介紹，通過(guò)對(duì)這些賬戶的開(kāi)戶企業(yè)信息進(jìn)行梳理調(diào)查，突出了相關(guān)企業(yè)的注冊(cè)中間人、法人代表、“法人頭子”等關(guān)鍵人物。來(lái)自廣安武勝縣公安局刑警大隊(duì)的案件主辦成員姜自丹介紹，在調(diào)查過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)有人以中間人、或者“法人頭子”身份，召集社會(huì)閑散人員或以給錢讓他人幫忙的名義，注冊(cè)企業(yè)，之后再拿著企業(yè)注冊(cè)信息前往銀行開(kāi)設(shè)企業(yè)對(duì)公賬戶。

　　“相當(dāng)于只是用你的信息來(lái)注冊(cè)企業(yè)開(kāi)賬戶，其他的就與你無(wú)關(guān)了?！苯缘そ榻B，而這些開(kāi)通的賬戶則會(huì)被收集起來(lái)，轉(zhuǎn)售獲利。警方介紹，在偵查中，成都、資陽(yáng)兩地的李某、楊某和譚某裴某等主要嫌疑人被逐漸突出。

　　2018年以來(lái)，資陽(yáng)人譚某、裴某等則專門組織杜某等10余人冒充法人代表，辦理多個(gè)虛假企業(yè)的工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照及對(duì)公銀行賬戶賣給他人。

　　居住在成都的李某、楊某等人正是上述兩人的大買家，其以每套幾百元至幾千元不等的價(jià)格，從譚某、裴某處收購(gòu)包含工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照在內(nèi)的銀行對(duì)公賬戶，再以每套5000至6000元的價(jià)格，轉(zhuǎn)手賣給他人或直接銷往菲律賓、緬甸等境外電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙，用于實(shí)施詐騙犯罪活動(dòng)。

　　深挖：

　　牽出30余件電信詐騙及賭博案

　　2019年11月下旬，在四川省公安廳刑偵局統(tǒng)一指揮下，抓捕行動(dòng)在成都、資陽(yáng)兩地展開(kāi)。26名涉案人員落網(wǎng)，并現(xiàn)場(chǎng)扣押對(duì)公賬戶“八件套”(對(duì)公銀行卡、U盾、法人代表身份證、公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、對(duì)公賬戶銀行申請(qǐng)表、公司公章、法人代表印章、公司章程)400余套及大量工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照、公司印章、銀行卡、U盾等涉案物品。

　　被轉(zhuǎn)售的賬戶銷往了東南亞的多個(gè)境外國(guó)家，并成為了詐騙團(tuán)伙的洗錢賬戶。據(jù)警方查明，通過(guò)交易的對(duì)公賬戶分析研判，有30余件電信詐騙案件和網(wǎng)絡(luò)賭博案件，與該批被查對(duì)公賬戶有資金往來(lái)，涉案資金1000余萬(wàn)元。這也是警方下一步的重點(diǎn)打擊工作。

　　那么，為什么犯罪人員要對(duì)對(duì)公賬戶進(jìn)行販賣呢?姜自丹介紹，對(duì)公賬戶從一定程度上增加了警方的辦案難度，在警方打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案以及賭博案的過(guò)程中，如果嫌疑人使用的賬戶是個(gè)人賬戶的話，警方則可以直接實(shí)施凍結(jié)，時(shí)效是非常快的。而對(duì)公賬戶，銀行有相關(guān)規(guī)定，公安機(jī)關(guān)的查封、扣押、凍結(jié)是必須要到柜面去進(jìn)行的。“這就增加了我們的難度，而讓嫌疑人能快速而容易地把錢轉(zhuǎn)走?！?/P>

　　據(jù)介紹，該案成功搗毀了“辦、買、賣、轉(zhuǎn)、銷”銀行對(duì)公賬戶的黑灰產(chǎn)業(yè)網(wǎng)絡(luò)，斬?cái)嗔舜罅裤y行卡和企業(yè)對(duì)公賬戶非法流向菲律賓、緬甸等境外的犯罪鏈條，從源頭上打擊了電信網(wǎng)絡(luò)犯罪的上游環(huán)節(jié)，有效震懾了違法犯罪分子。

　　一個(gè)電話，險(xiǎn)些騙走老人百萬(wàn)存款

　　警方及時(shí)凍結(jié)詐騙賬戶，追回錢款

　　“我也不知道怎么的，就相信了?！闭f(shuō)起當(dāng)初被騙，陳某某一時(shí)也不知道自己怎么了，“他們說(shuō)要查我，我就害怕了?！弊蛉?，四川警方將一筆115萬(wàn)的巨款返還給了陳某某。這是警方在一起電信詐騙案中查獲的。此前，陳某某因?yàn)閬?lái)自“廣東警方”的一個(gè)電話而被騙，好在其轉(zhuǎn)賬的賬戶被真正的警方及時(shí)凍結(jié)。

　　接了一個(gè)電話，一百多萬(wàn)差點(diǎn)沒(méi)了

　　2018年11月，成都退休教師陳某某在家中接到了一個(gè)自稱廣東警方的電話，對(duì)方稱，她賬戶中的存款“有嚴(yán)重問(wèn)題”，“說(shuō)有11個(gè)不同的人給我打了一年的款，這些錢有問(wèn)題，都必須要一一查清楚。”

　　一開(kāi)始，陳某某是不相信的：“根本沒(méi)有人給我轉(zhuǎn)錢啊，我卡里的錢全部是我自己的?！辈贿^(guò)，電話中的“警方”并不相信。“他們說(shuō)必須要聽(tīng)他們的，先把錢轉(zhuǎn)到一個(gè)警方賬戶去，說(shuō)話非常兇，查清楚了就把錢返給我就是了，如果我不聽(tīng)他們的，就要來(lái)查我?！?/P>

　　陳某某表示她要直接報(bào)警。不過(guò)，“廣東警方”又直接稱，陳某某所在轄區(qū)的派出所所長(zhǎng)也已經(jīng)涉案，同樣在接受調(diào)查?！斑@下我就不知道怎么辦了，連警察都被查了，我肯定就更不好說(shuō)清楚了?！痹谝环翱謬槨敝?，陳某某相信了電話中的“廣東警方”。

　　之后，陳某某前往銀行向“警方賬戶”轉(zhuǎn)出了115萬(wàn)。而就在轉(zhuǎn)錢的時(shí)候，“意外”出現(xiàn)?！拔业腻X轉(zhuǎn)出去后，他們說(shuō)沒(méi)收到，賬戶有問(wèn)題?！标惸衬痴f(shuō)，“喊再往另一個(gè)賬戶轉(zhuǎn)，這個(gè)時(shí)候銀行工作人員攔住了我，說(shuō)可能遇到詐騙了，當(dāng)場(chǎng)我就懵了。”盡管錢已轉(zhuǎn)出，但幸運(yùn)的是，就在陳某某轉(zhuǎn)錢的一兩分鐘之間，真正的警方凍結(jié)了這個(gè)賬戶。

　　電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪四個(gè)新動(dòng)向

　　在昨日的返還儀式上上，與陳某某一起領(lǐng)回被騙資金的還有另外多名受騙者。據(jù)四川省公安廳廳刑偵局副局長(zhǎng)楊林介紹，2019年，全省共破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件5200余起，同比上升216.87%;抓獲犯罪嫌疑人5510余名，同比上升243.08%。止付挽損工作成效顯著，全省公安機(jī)關(guān)反詐騙中心共止付被騙資金20.24億元、凍結(jié)涉案資金15.83億元，同時(shí)及時(shí)為受騙群眾返還一批涉案資金。

　　而隨著犯罪技術(shù)的迭代升級(jí)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪呈現(xiàn)一些新動(dòng)向。

　　一是網(wǎng)絡(luò)社交促成犯罪通聯(lián)，網(wǎng)絡(luò)詐騙案件占比大幅上升。詐騙分子一改以往單純使用一種通聯(lián)工具與受害人聯(lián)系的方式，變?yōu)榻惶媸褂镁W(wǎng)絡(luò)、電話、短信進(jìn)行作案。網(wǎng)絡(luò)詐騙案件占比逐年提高，已占電信網(wǎng)絡(luò)詐騙總發(fā)案量60%以上。

　　二是詐騙團(tuán)伙向境外轉(zhuǎn)移趨勢(shì)明顯，跨境詐騙犯罪日益突出。詐騙分子為逃避打擊，境內(nèi)詐騙團(tuán)伙向境外轉(zhuǎn)移趨勢(shì)明顯。據(jù)分析，90%以上兼職刷單類案件，50%以上貸款類詐騙案件和網(wǎng)絡(luò)交友類詐騙案件，詐騙窩點(diǎn)設(shè)在東南亞國(guó)家以及中緬邊境地區(qū)。

　　三是網(wǎng)上黑灰產(chǎn)業(yè)泛濫，鏈條化犯罪日益突出。受經(jīng)濟(jì)利益驅(qū)使，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪催生出許多灰色產(chǎn)業(yè)，如販賣手機(jī)卡、銀行卡、侵犯公民個(gè)人信息，發(fā)送詐騙信息等。

　　四是作案手法不斷演變，高發(fā)類案形勢(shì)嚴(yán)峻。從作案手法看，犯罪分子越來(lái)越多使用人工智能、ip網(wǎng)關(guān)、貓池、卡池等新技術(shù)、新設(shè)備。從高發(fā)類案看，發(fā)案量前三位的案件類別是：代辦信用卡、貸款類詐騙案件;刷單類詐騙案件;俗稱“殺豬盤”的網(wǎng)絡(luò)交友誘導(dǎo)賭博、投資類詐騙案件，往年高發(fā)的冒充公檢法詐騙案件有所減少。

　　警方支招：

　　防止受騙 請(qǐng)記住這些要點(diǎn)!

　　為有效避免大家上當(dāng)受騙，警方結(jié)合實(shí)際工作情況，梳理總結(jié)了一些防騙識(shí)騙要點(diǎn)：

　　一要?jiǎng)?wù)必增強(qiáng)個(gè)人信息、家庭信息、銀行卡信息的保護(hù)意識(shí)，防止相關(guān)信息流失;

　　二要?jiǎng)?wù)必增強(qiáng)安全意識(shí)，凡是要通過(guò)網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行轉(zhuǎn)賬匯款的，務(wù)必要仔細(xì)核實(shí)驗(yàn)證，保持警惕、冷靜，遇到無(wú)法辨別的情況要多與家人朋友溝通，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙;

　　三要?jiǎng)?wù)必增強(qiáng)警惕意識(shí)，對(duì)不明來(lái)源的網(wǎng)絡(luò)鏈接、二維碼等信息保持警惕，不要隨意亂點(diǎn);

　　四要?jiǎng)?wù)必了解基本常識(shí)，公安機(jī)關(guān)不會(huì)通過(guò)電話網(wǎng)絡(luò)辦案，更沒(méi)有所謂的“安全賬戶”，凡是通過(guò)電話網(wǎng)絡(luò)辦案的都是騙子;

　　五要提升法制意識(shí)，避免為小利誘惑參與買賣銀行卡、手機(jī)卡等違法犯罪活動(dòng)，更不要以身試法參與電信詐騙犯罪活動(dòng)。（成都商報(bào)-紅星新聞?dòng)浾?杜玉全 圖據(jù)警方）

編輯：成欣

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